【培训对象】

银行总分行管理部门副总经理以上，支行行长，业务骨干

【培训收益】

洞悉2019年商业银行业改革发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。了解金融科技重要的主题，如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等，以及人工智能在金融中的应用。了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，以及实践经验和创新路径。

第一讲：互联网金融对商业银行的冲击

一、商业银行发展历程

1.现状困惑

2.互联网金融对商业银行冲击

3.银行为什么要创新要转型？

4.抛弃存量，寻找增量！

二、数字化转型

1.数字化转型的“是”与“不是”

2.互联网金融对传统金融的渗透

3.金融服务的核心本质

4.传统商业银行风控征信贷款流程

5.监管风险管理变化方式

6.金融监管征信风控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1.金融科技如何重新界定身份，回答出——你是谁？我是我！

2.金融监管征信风控模型搭建及核心模式

案例分析：蚂蚁金服的风控征信贷款模型

第二讲：为实时世界重新设计银行业务

一、银行4.0突出的五个方面

1.金融脱媒

2.虚拟渠道

3.个性服务

4.生态模式

5.决策智能

二、互联网金融可以把90%的中间成本变为零

案例分析：DELL创新“供应链金融模式”

案例分析：海尔金融要素

案例分析：顺丰金融产品

案例分析：蚂蚁金服四宝场景金融之路

1.旧的行业迎来新的蜕变，金融不能走在老路上

2.商业银行对待变革活在思想里，死在行动中

三、银行4.0开启垂直产业链金融

1.企业嵌入式金融分类

1）深度嵌入式金融服务

2）平台思维——用技术拓宽金融边界

3）开放银行

四、金融科技对于银行的必要性

1.银行4.0发展的四大驱动力

2.金融科技下的银行业务模型创新

3.银行4.0所提供的服务

4.金融科技三大数据逻辑

5.银行为什么要开展智能化转型？

案例分析：摩羯智投——智能投顾的进化之路

第三讲：大数据思维

一、银行必须构建自己的大数据平台，小银行，也要有大数据

1.大数据的核心价值：离消费者近一点，更近一点

2.大数据的贡献

3.大数据与传统管理最大区别在于——精准

4.“互联网＋”的新基础设施：云网端

5.大数据和云计算的区别

6.数字化银行创新转型

二、区块链、数字货币和分布式生态系统

1.科技进步下的未来银行展望

2.区块链技术与大数据技术

案例分析：度小满金融——“AI+金融”的探索之路

第四讲：商业银行如何走向银行4.0

一、银行4.0的五个特征

1.以用户关注为焦点

2.广泛创新营收能力

3.敏捷的产品营销能力

4.构建快速迭代与持续学习文化

5.不断优化渠道并全面实施数字化

二、银行4.0路线图

1.个性化

2.智能化

3.实时化

4.综合化

三、打造数字银行

1.商业银行的四个现代化

2.数字化银行转型路径

3.蚂蚁金服敏捷文化三要三不要

4.成功转型的核心要素

5.银行4.0的阻力和障碍

6.全球领先数字化银行和金融创新的“3+1”战略蓝图2

案例分析：金融壹账通——授人以鱼也授人以渔

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