授课专家： [陈冰] 授课天数： 2 天 收费标准： 价格面议 开办周期： 按需开办，有需要的企业请致电本站客服 受训对象： 理财部客户经理、有一年以上工作经验的客户经理。不包括没有工作经验的人员
课程目标： 掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标；
充分理解个人理财的目标；
了解投资规划的原理、主要方法；
掌握专业理财计划书的制作原理；
了解现代投资组合（资产分配）的重要性及多样化投资的运用；
为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合；
与客户建立双方信任关系；
如何与高端客户沟通的技巧；

课程大纲： 第一单元 个人理财的基本理念
 理财的基本概念
 理财业起源、发展与现状
 理财的目标、价值与内容
 理财的基本原理和知识
 理财规划的基本流程
 自我与客户的投资风险偏好测试

第二部分：宏观环境与理财工具
 宏观环境与个人理财
 各投资渠道的比较与分析
 投资组合的类型
 当前环境下投资理财策略和思路

第三部分：个人综合理财实例一
 如何为客户制定生涯规划和理财目标
 如何做家庭财务的诊断与分析
 如何赢得客户的信任
 如何构建一个安心的生活体系

第四部分：个人综合理财实例二
 通向财务自由之路
 人生各阶段的理财规划原则和思路
 投资组合设计与管理
 养老规划
 家庭综合理财规划及理财规划书制作

第五部分：理财服务之道与理财师养成
 理财机构与理财服务
 如何与客户的沟通
 如何服务与管理管理好客户
 如何成为一个优秀的理财师
 理财服务实践中的问题及误区常见

第六部分：客户关系管理和金融营销
 客户关系管理的作用
 金融市场中的客户分析与相处之道
 金融营销策略
 客户关系经理的素质要求
 金融营销新观念

课程总结：
老师介绍：陈冰

课程形式： - 讲授 - 启发式、互动式教学 - 小组讨论 - 案例分析
- 角色扮演 - 观看录象 - 练习