一场疫情让很多企业深刻认识到了现金流的重要性，现金为王被奉若圭臬。然而，如何打造体系化的营运资金管理，提升营运资金的效率和效益，如何摒弃陈旧的营运资金管理理念，对企业现有的营运资金管理体系进行创新是横亘在许多企业面前的一座“大山”。

针对企业在营运资金管理方面的问题，为企业量身打造《营运资金管理体系创新》课程，从企业战略的高度出发，帮助企业创新营运资金管理体系，提升营运资金的效率，全局视角让营运资金的管理落到实处，反哺业务，赋能企业管理。

【体系创新】摒弃传统资金管理理念，实现资金管理体系化

【全局视野】从企业战略高度出发，让资金管理渗透各环节

【效率提升】全局视角，让营运管理落到实处，杜绝无效作业

【业务赋能】营运资金管理与业务高效协同，赋能企业运营管理

CFO、财务总监、资金总监02财务经理、资金经理03司库、资金管理人员04其他相关工作人员

一、顶层设计-营运资金管理的基本模式及体系搭建

营运资金管理的基本模式

-营运资金项目管理模式（应收管理、应付管理、现金管理、存货管理等

-营运资金结构管理模式（流动资产和流动负债在资金流中所占的比例）

-营运资金渠道管理模式（理财资金、经营资金）

营运资金的管理原则

-保证合理的资金需求

-提高资金使用效率

-节约资金使用成本

-保持足够的短期偿债能力

营运资金管理体系搭建

-营运资金管理体系规划路径

自上而下（顶层设计，适用于对国际化运作要求高或多元化企业）

自下而上（针对业态相对聚焦的企业，如制造、快消、地产等）

-完善委派财务负责人的制度

-制定资金使用计划

-对子公司进行资金监督

-建立资金池、财务共享中心、全球财资管理中心、智慧司库等

-构建营运资金管理考核体系

头脑风暴：现金VS.利润，哪个更重要？

案例分享：宝钢工程“智慧司库”海王集团“混合型”财务管理

二、利润倍增-营运资金的效率提升

企业营运资金管理常见问题

-融资渠道单一，营运资金短缺

-营运资金运营效率低下

-信贷资金比重大，加大资金成本

-营运资金结构不合理，企业盈利能力下降

营运资金效率提升的方法

-准确评估资金需求量

-控制投资规模，防止挤占营运资金

-防止不良资产，确保营运资金充盈

-合理规划流动负债结构，提升效率和效益

-加强企业现金管理，增强企业偿债能力，节约资金使用成本

-加强应收账款的管理

-提高存货管理效率

头脑风暴：营运资金效率的提升受到哪些因素的影响？

案例分享：宝龙商业“集约化”财务管理海尔“零营运资金”管理

答疑解惑

三、未雨绸缪-营运资金管理风险防范与控制

营运资金管理主要风险

-未对资金调度进行计划

-资金使用后未及时收回

-存货积压

-资金审批制度不合理

-资金管理制度不合规

营运资金风险防范与控制措施

-进行全面预算管理

-合理规划生产，减少货品积压

-加快存货和应收账款的周转

-提高预收款的比例，减少预付款的金额

-建立完善的客户信用管理制度

-强化会计系统控制措施

头脑风暴：营运资金管理的风险因素有哪些？

四、未来已来-营运资金管理创新

资金管理模式，匹配企业战略

资金集中管理——资金池的应用

-结算中心模式

-财务公司管理模式

财务共享模式，释放内部交易资金

-银企直联，账户支付指令自动推送

-非银企直联账户，共享平台自动推送指令支付

-保护资金安全，降低运营成本

全球业务服务中心（GBS）

全球交易银行中心、全球财资管理中心、全球财务报告中心（资金实时可见，自动调配）

“大司库”模式，提升资金效能

产融结合：供应链融资、供应链金融、商业保理等

搭建资金智能化管控平台

-资金管理数据化

-资金短信智能解析

-资金指令自动推送

-智能资金管理报表

头脑风暴：可以通过哪些方式实现营运资金管理体系的创新？

案例分享：中石油“大司库”管理体系中铁建“智能”资金管理体系

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